Política KYC y AML
1win Argentina implementa políticas integrales de «Conozca a su cliente» (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), lo que garantiza el cumplimiento normativo y previene los delitos financieros a través de los servicios de apuestas y juegos de azar que ofrece. Estos procedimientos protegen tanto al casino como a los usuarios registrados de la explotación por parte de elementos criminales que intentan hacer un uso indebido de los sitios web de juegos de azar con fines ilícitos.
Requisitos de verificación KYC
El proceso KYC establece la identidad del usuario mediante la verificación de documentos y la validación de información. El registro requiere información básica con una verificación mejorada que se activa mediante actividades o umbrales específicos.
Los documentos de verificación estándar requeridos son:
- Una foto de un documento de identidad emitido por el gobierno, como un pasaporte o un documento nacional de identidad;
- Prueba de domicilio (facturas de servicios públicos o extractos bancarios);
- Confirmación de la titularidad del método de pago mediante fotos de una tarjeta bancaria o capturas de pantalla de la cuenta de pago;
- Documentación sobre el origen de los fondos para depósitos importantes;
- Documentos de diligencia debida reforzada para perfiles de alto riesgo.
- Selfies con los documentos de identificación.
Sistemas de supervisión AML
Sofisticados sistemas de supervisión rastrean los patrones de transacción e identifican actividades potencialmente sospechosas que requieren investigación. El sitio analiza múltiples indicadores de riesgo para detectar posibles intentos de blanqueo de capitales.
| Tipo de supervisión | Método de detección | Tiempo de respuesta | Medidas adoptadas |
|---|---|---|---|
| Supervisión de transacciones | Algoritmos automatizados | En tiempo real | Revisión de cuentas |
| Análisis del comportamiento | Reconocimiento de patrones | En un plazo de 24 horas | Verificación mejorada |
| Alertas de umbral | Límites preestablecidos | Inmediato | Retención de transacciones |
| Seguimiento geográfico | Datos de IP y ubicación | En tiempo real | Restricción de acceso |
| Comprobaciones de velocidad | Análisis de frecuencia | Inmediato | Suspensión temporal |
| Análisis de enlaces | Mapeo de conexiones | En un plazo de 48 horas | Investigación |
Umbrales de transacciones y notificación
Los umbrales de transacción específicos activan requisitos de verificación mejorados y posibles obligaciones de notificación reglamentaria. Estas medidas garantizan el cumplimiento de las normas internacionales contra el blanqueo de capitales.
Los umbrales que activan estas medidas incluyen:
- Depósitos únicos que superen los 14 500 000 ARS;
- Transacciones diarias acumuladas superiores a 22 000 000 ARS;
- Volúmenes de actividad mensual superiores a 73 000 000 ARS;
- Detección de patrones inusuales, independientemente de los importes;
- Ciclos rápidos de depósito y retirada en un plazo de 24 horas;
- Uso simultáneo de múltiples métodos de pago.
Verificación del origen de los fondos
Cuando se produce una transacción de alto valor, es necesario verificar el origen de los fondos para confirmar que la procedencia de la riqueza es legítima. Algunas de las fuentes de financiación más aceptables son los ingresos por empleo, los ingresos por negocios, los rendimientos de las inversiones, los ingresos por herencias y las ventas de activos documentados.
Los requisitos de documentación para las fuentes de fondos son los siguientes:
- Nóminas o contratos de trabajo;
- Estados financieros de la empresa;
- Estados de la cartera de inversiones;
- Documentos legales de herencia;
- Contratos de compraventa de inmuebles;
- Declaraciones de impuestos o liquidaciones fiscales.
Personas políticamente expuestas (PEP)
Se debe aplicar una mayor diligencia debida en el caso de las personas políticamente expuestas, como los funcionarios públicos, sus familiares y sus allegados. La asignación de la condición de PEP implica una identificación adicional, una mayor intensidad de la supervisión continua y la aprobación de la alta dirección.
La identificación de las PEP se basa en una combinación de factores, como los cargos que ocupan actualmente y en el pasado, la ubicación y la cercanía de la relación. Una tarea de actualización periódica lleva a cabo la selección del estatus de PEP y aplica los cambios en las medidas que se han implementado en consecuencia.
Control de sanciones
La verificación exhaustiva de sanciones es una medida que impide que las personas o entidades que figuran en una lista de prohibidos tengan acceso a los servicios. El proceso de verificación se lleva a cabo en el momento de la inscripción o antes de realizar la transacción, así como mediante actualizaciones periódicas de la base de datos.
Se comprueban varias listas de sanciones internacionales, como las de la ONU, la UE, la OFAC y las nacionales. Se siguen una serie de pasos en caso de resoluciones falsas positivas, para que los usuarios que se encuentran en el lado legítimo interfieran lo menos posible.
Formación en materia de cumplimiento y gobernanza
Todos los empleados de 1win reciben formación periódica sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y el conocimiento del cliente (KYC). Por consiguiente, cualquier política que se aplique en los diferentes departamentos debe ser coherente. Además de las normas que deben seguirse y los procedimientos internos, la formación también presenta a los empleados las últimas tendencias en materia de delitos financieros. Las auditorías periódicas realizadas por los responsables de cumplimiento designados forman parte del programa que supervisan para mantener su eficacia.
Mantenimiento de registros
Los registros exhaustivos proporcionan pruebas de cumplimiento a través del registro de auditoría, indispensable en las inspecciones reglamentarias. La conservación de la documentación se realiza de acuerdo con la ley, mientras que se utiliza un almacenamiento seguro para proteger la información confidencial.